Pencucian uang digambarkan sebagai transfer dana yang diperoleh secara ilegal melalui orang atau rekening yang sah untuk menyembunyikan sumber dana. Lembaga keuangan, seperti bank dan organisasi pemberi kredit lainnya, menggunakan sistem AML untuk mencegahnya dengan mengidentifikasi dan memerangi ancaman pencucian uang.

Jika kamu ingin tahu cara mencegah pencucian uang dalam cryptocurrency , maka harus memahami kekuatan kecerdasan blockchain dalam memerangi pencucian uang. Pada artikel ini, kita akan membahas tipologi cryptocurrency money laundering dan studi kasus cryptocurrency money laundering dari insiden hacking Coincheck dan lain-lain.

Tipologi Pencucian Uang Cryptocurrency

Mereka yang memeriksa transaksi blockchain mereka akan mencari beberapa hal. Salah satu tipologi yang harus dilihat adalah penggunaan pertukaran crypto yang tidak sesuai. Dalam hal ini, pihak kriminal sering kali berusaha ‘membersihkan’ sumber pendanaan tidak sah dengan menukarnya dengan uang tunai atau mata uang crypto lainnya.

Aktivitas lintas wallet oleh pelanggan yang sama beberapa kali juga merupakan salah satu tipologi pencucian uang cryptocurrency. Ini memang membantu mengidentifikasi pencucian uang melalui web gelap atau melalui perjudian. Ini menyoroti perilaku mencurigakan daripada aktivitas ilegal. Misalnya, biasanya pembeli membayar obat mereka menggunakan Bitcoin, yang kemudian ditukar dengan koin privasi oleh pemasok.

Fiat kotor dan aset crypto ilegal juga dicuci melalui ATM crypto. Cryptocurrency yang terletak di satu tempat dipindahkan ke tempat lain menggunakan media ini. Meskipun inklusi keuangan sedang ditingkatkan dengan cryptocurrency, itu juga menyambut kejahatan keuangan secara bersamaan yang perlu dikendalikan.

Perusahaan seperti Chainalysis dan Elliptic ada di sini untuk menyelamatkan regulator untuk mengidentifikasi dan menghukum para pencuci uang. Aplikasi ilegal Cryptocurrency tidak lagi terbatas pada kejahatan dunia maya tetapi semakin mencakup semua jenis kejahatan yang membutuhkan transmisi nilai moneter. Namun, memperkirakan ukuran dan ruang lingkup penggunaan cryptocurrency secara ilegal dalam operasi kriminal itu rumit.

Selain itu, karena peluang transfer nilai yang berkembang, penjahat dan jaringan mereka yang terlibat dalam kejahatan terorganisir terus bergantung pada uang kertas tradisional dan transaksi untuk sebagian besar. Namun, analitik blockchain dapat membantu mencegah pencucian uang dengan mengidentifikasi tipologi pencucian uang cryptocurrency secara real-time.